Avez-vous déjà entendu parler de The Rockfeller Family Office ? Il s’agit du Family Office servant et ayant servi les intérêts de ladite famille Rockfeller de génération en génération. Ce type de structure a pour but de conseiller, gérer et développer le patrimoine de personnes aisées. Et il se peut parfois que ses services incorporent des volets plus élargis avantageant ses clients.
Family Office, c’est quoi ?
C’est à la fin du 19e siècle que le concept de Family Office a vu le jour. Initialement développé aux États-Unis, il répondait aux besoins de riches familles industrielles de disposer en interne de gestionnaires patrimoniaux. De grands noms comme Rockfeller furent les premiers à avoir recours aux services d’un single family office. À ce dernier, ils confiaient diverses responsabilités relatives aux affaires de la famille comme les régularisations juridiques et fiscales.
Les single family offices ont par la suite donné naissance aux multifamily offices. Ces derniers étant des petites structures externes aux familles, et se chargeaient de répondre aux besoins de gestion de plusieurs familles fortunées en même temps. À leur tête se trouvent souvent des personnes dotées d’un profil très solide comme des ex-dirigeants de banques privées ou d’investissement.
Au fil du temps, le family office fut plébiscité par les gens riches. Ce qui a suscité l’intérêt de plusieurs des quatre coins du monde. Ainsi, vous trouverez notamment des bureaux de multifamily offices dans de grandes villes comme Londres, Genève ou Singapour. Généralement, des Américains, Européens et Émiratis « new money » (entrepreneurs) et « old money » (grandes familles) composent leur clientèle.
Les prestations d’un familly officer peuvent être catégorisées de la sorte : gestion discrétionnaire des actifs, contrôle et supervision des placements ou encore conseil en investissement. Au vu de cette mini-liste, il convient de mentionner que le métier exige de ce professionnel des compétences exceptionnelles et une multitude de qualités. Car nul ne voudrait confier ses projets d’investissements à un amateur. À noter également que les gens riches apprécient particulièrement la sécurité et la tranquillité d’esprit.
Les services avantageux d’un family office
En 2018, le baromètre du family office AFFO/Opinion Way indiquait que 66 % des clients ayant fait appel à un family officer ont affiché un profil d’investisseur équilibré. Un an après, le même baromètre mettait en évidence une nette progression des investissements dans le private equity. Cela est fortement lié aux conjonctures économiques qu’ont connues l’Europe et le monde à l’époque. Pour résumer, toutes les données chiffrées renvoient à un climat propice aux investissements sur les placements en matière d’assurance vie, d’immobilier physique ou encore de start-up.
Ainsi, il est avantageux de faire appel à un Family Office qui saura dispenser des conseils de qualité en investissements. En effet, ce dernier est censé s’impliquer sur l’identification, l’évaluation et la surveillance des investissements. De nombreuses opérations, comme le tri des sociétés de gestion de placements, accompagnent cet acte dont le seul but est l’accumulation de bénéfices pour son client. Et par la même occasion, ses objectifs financiers seront toujours pris en compte.
Le family office avantagerait non seulement les grandes familles fortunées, mais aussi les entrepreneurs en quête d’acheteurs pour leur entreprise. À la fois fiable et discret, il leur accorde de l’assurance dans la gestion de leurs finances et leur projet d’investissement. En France, de nombreux clients font confiance aux prestations des membres de l’association française des family offices dès qu’ils atteignent un patrimoine financier supérieur ou égal à 10 millions d’euros.
Les mono-family offices comme les multifamily offices sont réputés pour leur capacité à gérer un grand nombre de problématiques relatives à la possession d’un patrimoine important. Ils ont le devoir de développer et transmettre ce dernier aux descendants de la famille à laquelle ils sont dévoués.
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