¿Ha oído hablar alguna vez de The Rockfeller Family Office? Se trata de la oficina familiar que ha servido a los intereses de la familia Rockfeller de generación en generación. La finalidad de este tipo de estructura es asesorar, gestionar y desarrollar el patrimonio de las personas adineradas. Y a veces sus servicios pueden incorporar componentes más amplios que beneficien a sus clientes.
¿Qué es una oficina familiar?
El concepto de oficina familiar nació a finales del siglo XIX. Desarrollado inicialmente en Estados Unidos, respondía a las necesidades de las familias industriales adineradas de disponer de gestores de patrimonio internos. Grandes nombres como Rockfeller fueron los primeros en utilizar los servicios de una family office única. Confiaron a esta última diversas responsabilidades relacionadas con los asuntos familiares, como las regularizaciones jurídicas y fiscales.
Las family offices unifamiliares dieron lugar más tarde a las multifamiliares. Estas últimas son pequeñas estructuras ajenas a las familias que se ocupan de las necesidades de gestión de varias familias adineradas al mismo tiempo. Suelen estar dirigidas por personas con un perfil muy sólido, como antiguos directivos de bancos privados o de inversión.
Con el tiempo, la oficina familiar se ha convertido en una opción popular para las personas adineradas. Esto ha atraído el interés de todo el mundo. Encontrará family offices multifamiliares en grandes ciudades como Londres, Ginebra o Singapur. Su clientela suele estar formada por estadounidenses, europeos y emiratíes, tanto «dinero nuevo» (empresarios) como «dinero viejo» (grandes familias).
Los servicios de un familly officer pueden clasificarse en las siguientes categorías: gestión discrecional de activos, seguimiento y supervisión de inversiones y asesoramiento en materia de inversiones. A la vista de esta mini-lista, cabe mencionar que la profesión requiere de este profesional unas habilidades excepcionales y multitud de cualidades. Al fin y al cabo, nadie querría confiar sus proyectos de inversión a un aficionado. También hay que señalar que las personas adineradas aprecian especialmente la seguridad y la tranquilidad.
Servicios ventajosos de una oficina familiar
En 2018, el barómetro AFFO/Opinion Way sobre family offices indicó que el 66% de los clientes que recurrieron a los servicios de un family officer mostraban un perfil inversor equilibrado. Un año después, el mismo barómetro mostró un claro aumento de las inversiones en capital privado. Esto está estrechamente relacionado con la situación económica de Europa y del mundo en ese momento. En resumen, todas las cifras apuntan a un clima favorable para las inversiones en seguros de vida, bienes inmuebles físicos y empresas de nueva creación.
Por lo tanto, es ventajoso recurrir a una oficina familiar que pueda proporcionar un asesoramiento de calidad en materia de inversiones. Se supone que la oficina familiar participa en la identificación, evaluación y seguimiento de las inversiones. Numerosas operaciones, como la selección de sociedades gestoras de inversiones, acompañan este acto, cuyo único objetivo es acumular beneficios para el cliente. Al mismo tiempo, siempre se tendrán en cuenta sus objetivos financieros.
La oficina familiar beneficiaría no sólo a las grandes familias adineradas, sino también a los empresarios que buscan compradores para su negocio. Es a la vez fiable y discreta, lo que les da confianza en la gestión de sus finanzas y de su proyecto de inversión. En Francia, muchos clientes confían en los servicios de los miembros de la asociación francesa de family offices en cuanto alcanzan un valor de activos financieros de 10 millones de euros o más.
Tanto las family offices monofamiliares como las multifamiliares son conocidas por su capacidad para gestionar una amplia gama de cuestiones relacionadas con la propiedad de un gran patrimonio. Tienen el deber de desarrollar y transmitir estos activos a los descendientes de la familia a la que se dedican.
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